Bankovnictví je sektor známý svou náročností na přesnost a efektivitu a čelící neustálým výzvám spojeným se zpracováním obrovského množství finančních dokumentů. Jedna z předních bank s ročním obratem 10 mld. Kč byla postavena před výzvu, jak zefektivnit a optimalizovat procesy finančního monitoringu a ověřování bonity svých klientů. V jádru tohoto problému bylo ruční zpracování finančních výkazů, což byl nejen časově náročný, ale i finančně nákladný proces s vysokým rizikem chybovosti.
Banka se potýkala s tím, že finanční výkazy (rozvahy, výkazy zisků a ztrát, daňová přiznání) přicházely v různých podobách a formátech, což vyžadovalo od backoffice týmu značné úsilí při jejich manuální kontrole a přepisování dat do interního systému. Tento proces nejen zatěžoval zaměstnance, ale také prodlužoval dobu reakce na klientské požadavky, což mohlo mít negativní dopad na klientskou spokojenost.
Banka se rozhodla pro radikální změnu a zvolila implementaci systému DocuFlow, inovativního nástroje, který kombinuje robotickou procesní automatizaci (RPA) s vytěžováním dat. Toto řešení umožnilo bance automatizovat a výrazně zrychlit procesy zpracování finančních výkazů, snížit manuální úkony a zvýšit celkovou efektivitu.
Pouhé čtyři měsíce po zavedení DocuFlow zaznamenalo oddělení backoffice banky výrazné snížení pracnosti. Nejenže se podařilo ušetřit 6 plných pracovních míst (FTE), ale také se zvýšila rychlost a přesnost zpracování výkazů. DocuFlow nyní zpracovává více než 1500 případů měsíčně, přičemž téměř tři čtvrtiny z nich jsou zpracovány zcela automaticky bez nutnosti lidského zásahu.
Kromě zlepšení interních procesů přinesla digitalizace zpracování výkazů také významný benefit pro klienty banky – okamžitou zpětnou vazbu po nahrání dokumentů do systému. Tímto způsobem banka nejenže zefektivnila interní procesy, ale také díky vylepšení klientského servisu a zvýšení spokojenosti klientů posílila svou pozici na trhu.
Tato případová studie ukazuje pouze jeden z příkladů, jak mohou banky využít technologické inovace k překonání tradičních výzev, snížit operativní náklady a zároveň poskytnout výjimečnou hodnotu svým klientům. Automatizace a digitalizace se stávají klíčovými stavebními kameny pro budoucí úspěch v sektoru bankovnictví.
