Změna banky ze strany klienta je snadná a nabízí jej naprostá většina bank.
Výhodou pro klienta je jednodušší a rychlejší vyřízení všech formalit.
Ze zkušenosti víme, že za mobilitou klienta je mnoho manuálních a časově náročných úkonů na straně nové banky. Existuje řešení, jak to změnit a rutinní činnosti spojené s přechodem klientů z jedné banky do druhé automatizovat.
Jak taková automatizace jednotlivých kroků procesu přechodu klientů mezi bankami vypadá v praxi?
Klient si založí nový běžný účet, a v rámci jeho založení banku požádá o změnu platebního účtu Každá banka má jiný formulář.
Vy v systému mezibankovního platebního styku založíte požadavek klienta ke změně platebního účtu a do systému nahrajete klientovu žádost o změnu účtu. My tento krok automatizujeme díky RPA.
Následně čekáte na zpracování žádosti v systému. RPA hlídá zpracování automaticky.
Při zpracování žádosti Vám systém vystaví PDF dokumenty obsahující instrukce, jaké trvalé příkazy, inkasa, SIPO atd. mají být nastaveny na nový běžný účet. Ty musí Váš operátor nahrát, otevřít a nastavit na běžný účet ve vašem bankovním systému – pomocí DocumentAnts PDF strojově přečteme a softwarový robot RPA provede nastavení automaticky. V případě převodu trvalých platebních dispozic je zavedeme k nově otevřenému účtu klienta, a to včetně konkrétního data, ke kterému se platební převody mají uskutečnit.
Pokud Vás klient požádal o součinnost při informování plátců nebo příjemců, tak banka tyto 3. strany o změně platebního účtu informuje předem dohodnutou cestou – I tento krok díky RPA automatizujeme např. přes datovou schránku.
Následně musíte v mezibankovním systému potvrdit dokončení změny platebního účtu uzavřením případu. I tento krok RPA automatizuje.
V případě, že žádost o změnu platebního účtu je odmítnutá, nebo klientem odvolaná, musíte toto aktivně zjistit a ukončit zpracování převodu platebního účtu včetně všech souvisejících operací. RPA zvládne automaticky i tento poslední krok.
DocumentAnts – inteligentní vytěžování dokumentů slouží ke stažení a přečtení podkladů od staré banky a vytvoření předpisu pro robotický proces, který následně provede příslušné nastavení nad bankovním účtem. Může být dodáno i samostatně. Více informací
RPA – robotická procesní automatizace. Robotický proces, který provádí činnosti za vaše operátory. Kontroluje vystavení dokumentů v AMOS, nastavení trvalých příkazů, SIPO a dalších atributů na bankovní účet apod. Více informací
Úspora nákladů a FTE Úspora nákladů na operátory, kteří jsou zapojení do procesu mobility. Současně nedochází k chybám a nákladům na opravy způsobené lidskou chybou.
Zrychlení procesu Naše RPA zpracuje jednotlivé úkoly rychleji než operátor. Pravidelná kontrola vystavených dokumentů snižuje zpoždění a dodržení zákonných lhůt.
Flexibilita řešení RPA nastavíme podle vašich systémů a postupů, takže pracují přesně jako vaši operátoři.
Eliminace reputačního rizika Minimalizace zpoždění a chybovosti zautomatizovaného procesu zamezí případným reklamacím ze strany vašeho nového klienta.
Přínosy jsou tedy zejména úspora nákladů, zrychlení celého procesu a eliminace chyb způsobených lidským faktorem. Celkově je automatizace procesů velmi moderní, efektivní a spolehlivý způsob, jak ušetřit zdroje a zvýšit kvalitu služeb. Pokud vás téma zaujalo, neváhejte nás kontaktovat.
Rádi si s vámi promluvíme o konkrétních možnostech.
Skupina Partners, největší nezávislá finančně-poradenská společnost v České republice, v dohledné době připravuje spuštění moderní, ryze české banky. Jako dodavatele řešení pro automatizaci komunikace s katastrem nemovitostí si skupina Partners Financial Services vybrala StringData.
Cílem projektu je komplexní digitalizace komunikace s katastrem nemovitostí a integrace dat z KN do procesů banky. Zákazníkům to přinese jednoduché a rychlé služby v oblasti hypotečních úvěrů. A pro Partners Banku toto moderní řešení znamená řadu benefitů. Jde především o automatizaci zefektivnění, zrychlení a zlevnění všech procesů spojených s komunikací s katastrem nemovitostí a řízení správy zajištěných nemovitostí.
„Společnost StringData jsme si vybrali především díky jejich dlouholetým zkušenostem na českém a slovenském trhu. Klíčové pro nás byly nejen dobré reference z bankovních institucí, ale především expertní znalost celé problematiky digitalizace práce s daty získaných z katastru nemovitostí a navazujících procesů. Budeme dynamickou a moderní bankou, která bude přinášet našim klientům inovativní služby s maximálním využitím moderních technologií.
Systém KNBox od StringData zajistí komplexní digitalizaci činností v rámci komunikace s katastrem nemovitostí. Díky tomu můžeme pro naše zákazníky výrazně zrychlit a zjednodušit hypoteční proces, který v současném bankovnictví představuje pro klienta náročný a zdlouhavý maraton vyřizování žádosti o hypotéční financování.“ komentuje David Husák, Head of Credit Risk Management ve společnosti PBK Technology (Partners Financial Services Group).
Systém KNBox je komplexní konektor na katastr nemovitostí. Díky automatizaci a digitalizaci komunikace s KN dochází k výraznému zrychlení zpracování hypoték, monitoringu a správy portfolia zajištěných nemovitostí.
„V současné době dodáváme řešení KNBox do mnoha bank, i do digitálních. Díky expertní znalosti celého hypotečního procesu včetně práce s nemovitostmi jsme se stali lídry na českém trhu v této oblasti. Naše řešení umožňuje řídit a monitorovat portfolia úvěrů zajištěných nemovitostí, a to nejen ve fázi sjednávání úvěru zajištění, ale v celém jeho životním cyklu. Garantujeme zároveň svým klientům pravidelné aktualizace. Tím zajistíme našim klientům – velkým finančním institucím - být neustále up to date, “ říká Jan Denemark, obchodní a marketingový ředitel StringData.
Velkou předností řešení je jednoduché uživatelské prostředí a snadný monitoring změn. To umožňuje např. zachycení změny vlastníků, zjištění stavu probíhajícího řízení a jejich automatické zpracování. KNBox nabízí i automatickou tvorbu smluv. Systém vytěžuje elektronicky data o nemovitosti a využije je při tvorbě smluvních dokumentů a návrhu na vklad.
Zaujal vás KNBox? Napište nám na sales@stringdata.cz.
Automatizace interbankovní mobility klientů pomáhá bankám zrychlit časově náročné úkony a eliminovat chyby způsobené manuálním přepisem.
Na straně klienta probíhá změna banky nebo účtu snadno. Zvláště v případě, pokud zájemce využije takzvaný Kodex mobility nebo přesněji Standard mobility klientů. Nabízí jej většina bank, protože umožňuje jednodušší a rychlejší vyřízení formalit.
Na straně nové banky však interbankovní mobilita obnáší celou řadu časově náročných procesů. Ze staré banky je potřeba převést do nové banky všechny trvalé platby, inkasa, SIPO, zkontrolovat údaje a dodržet všechny zákonné lhůty. Údaje z žádostí jsou do bankovních systémů často zadávány ručně, proto hrozí riziko chybovosti. Každá banka má navíc vlastní formulář – to celou agendu ještě více komplikuje.
StringData umí značně zjednodušit a zrychlit celý proces přechodu mezi bankami. Nabízíme řešení v podobě automatizovaného vytěžení potřebných údajů z žádosti a následné robotizace manuálních úkonů.
Prostřednictvím produktů pro chytré vytěžování údajů DocumentAnts a softwarových robotů UltimateRPA dokážete kontrolovat výměnu informací mezi bankami. Roboti automaticky založí požadavek klienta ke změně běžného účtu a nahrají do systému žádost o změnu účtu. DocumentAnts umí vyčíst informace z žádosti v různých formátech (pdf, word aj.) a robot dokáže sám zadat všechny vytěžené informace do interních systémů. Roboti navíc pohlídají, kdy byla žádost vyřízena a poslat notifikaci o úspěšném zpracování.
Automatizujte činnosti, které teď dělají operátoři banky manuálně - zpracování žádosti, kontrola vystavení dokumentů v AMOS, nastavení trvalých příkazů a dalších atributů na novém bankovním účtu. Chytrý konektor datových schránek SDBox navíc umí informovat např. zaměstnavatele o změně účtu.
Zaujala Vás automatizace interbankovní mobility klientů a máte zájem o více informací? Kontaktujte nás: sales@stringdata.cz.
